Как да станем финансов съветник във Великобритания

Финансовите съветници помагат на хората при избора на финансови услуги и продукти, които най-добре отговарят на техните обстоятелства. Такива продукти включват; спестявания, пенсии, ипотеки, застрахователни продукти и инвестиции.

Какво правят финансовите съветници?

Работата ви като финансов съветник обикновено включва:

  • Обсъждане на текущото финансово състояние на клиентите и планове за бъдещето
  • Проучване на финансови продукти
  • Обясняване на продуктите на клиентите и подготвяне на ясни препоръки за тях
  • Подробно водене на записи
  • Изготвяне на финансови отчети
  • Актуализиране на клиентите за техните инвестиционни портфейли
  • Работа със запитвания на клиенти
  • Бъдете в крак с развитието на финансовото законодателство и спазването

Има три вида финансов съветник:

  • Обвързани - работят за строителни дружества, банки или застрахователни компании и предлагат само продукти на тази компания
  • Многообвързани - представляващи редица компании и продават само техните продукти
  • Независим финансов съветник (IFA) - предоставяне на съвети за многото финансови продукти, които се предлагат на пазара

Важно е да се придържате към правилата и насоките на финансовата индустрия, за да гарантирате, че вашите съвети са безпристрастни и справедливи и че имате подходяща квалификация да предлагате финансови съвети.

Работно време и условия

Работните часове варират в зависимост от това за кого работите. Часовете обикновено са от 9 до 17 часа през делничните дни с някои съботни сутрини.

Може да работите в офис, агенция за недвижими имоти или банка. Като IFA може да работите от вкъщи и да пътувате до домовете на клиентите, за да ги срещнете. IFA обикновено работят вечер и през почивните дни, за да задоволят нуждите на клиентите.

Заплата

Стажант / ново квалифициран:

£ 22 000 до £ 30 000 годишно

С опит:

40 000 британски лири годишно

Роля на мениджмънта или съвет на частен клиент

До £ 70 000 годишно

АКО

Комисиони и такси за клиенти от £ 75 до 250 £ на час

Комисионната също се плаща от доставчици за застрахователни и ипотечни продукти.

Източник : Национална служба за кариери

Необходими квалификации

Преди да станете финансов съветник, ще трябва да придобиете квалификация по финансови съвети, която се признава от FCA (орган за финансово поведение).

GCSEs по математика и английски език също са желателни заедно с известен трудов опит в продажбите, финансите или обслужването на клиенти. Това ще ви позволи да кандидатствате за роля за обучение на финансов съветник чрез:

  • Кандидатстване за схема за обучение на финансов съветник със строително общество или банка
  • Кандидатстване за дипломирана схема на обучение със строително общество, банка или голяма фирма на IFAs. За това ще ви трябва степен или подобна квалификация.
  • Поемане на по-високо ниво на обучение на ниво 4 в предоставянето на финансови съвети, ако такова е достъпно във вашия район

Също така ще трябва да имате кредитна проверка, за да сте сигурни, че не сте в несъстоятелност или имате непогасени дългове. Ще трябва също да преминете DBS проверка.

Можете да разгледате по-подробна информация за това какво трябва да направите, за да станете финансов съветник на уебсайта на Партньорството за финансови и правни умения (FLSP).

Умения, интереси и качества

За да станете успешен финансов съветник, ще трябва:

  • Силни умения за писмена и словесна комуникация
  • Способността да се обясни ясно сложната информация
  • Способността за изследване и анализ на информация
  • Добри умения за продажби
  • Владеене на математика и компютърни умения
  • Мотивация и решителност
  • Дискретност и надеждност
  • Точност и внимание към детайла
  • Поверителност и почтеност

Упражнение и развитие

Всички стажантски финансови съветници трябва да притежават призната в бранша квалификация, определена от Органа за финансово поведение (FCA) най-малко на ниво 4. Признатите квалификации включват:

  • CII (Дипломиран застрахователен институт) Дипломирано финансово планирано ниво 4
  • CISI (дипломиран институт за ценни книжа и инвестиции) Диплома за съвет за инвестиции Ниво 4
  • Диплома на IFS за финансови съветници и професионален сертификат за банково ниво 4

Възможно е да се учи в традиционни колежи, частни центрове за обучение или чрез дистанционно обучение. Списък на доставчиците на обучение е достъпен на уебсайта за упътвания, заедно с пълен списък на всички признати квалификации.

Финансовите съветници също трябва да притежават декларация за професионално състояние (SPS Certificate), която доказва валидността на вашите квалификации и че сте регистриран в FCA. Можете да кандидатствате за това всяка година чрез акредитиран орган на FCA.

Регулирането на индустрията за финансови услуги и законодателството, което я контролира, се променя непрекъснато и трябва да сте в течение с развитието през цялата си кариера. Кратки курсове и схеми за професионално развитие са достъпни чрез ifs School of Finance, CII и CISI, за да ви помогне да сте в крак с новите продукти и законодателство.

Обществото за лични финанси е професионалният орган за индустрията за финансови съвети и планиране. Като член ще имате достъп до техните текущи схеми за професионално развитие. След като сте получили CII Advanced Diploma в областта на финансовото планиране и имате най-малко пет години опит в индустрията, можете да кандидатствате за статут на Chartered Financial Planner.

възможности

Свободни работни места за финансови съветници в банки и строителни дружества могат да бъдат обявени в националната преса, от агенции за набиране на персонал, в индустриални списания или на уебсайтовете на работодателите.

След като си осигурите позиция в голяма финансова организация, е възможно да преминете към работа по управление или спазване, гарантираща, че компанията следва регулаторните указания.

Следните публикации съдържат списъци за свободни работни места и други полезни общи четения:

  • Училището за финансови съветници
  • Паричен маркетинг
  • Финансов съветник
  • VouchedFor - директория на IFAs
  • eFinancialCareers

Винаги ще има нужда от финансови планиращи, тъй като по-голямата част от хората нямат представа как работи финансовата система. Като такъв Службата за национална статистика в кариерата прогнозира, че този сектор ще наблюдава стабилен растеж от около 2059000 през 2014 г. до 2252000 през 2020 г.

Така че, ако смятате, че имате необходимите умения и качества, това може да е подходящата кариера за вас.

Изображение: iStock

Оставете Коментар

Please enter your comment!
Please enter your name here